AML und Verifizierung bei Winnerz

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Anti-Geldwäscheregeln bei uns gelten, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung ins Stocken gerät. Alle Angaben gelten für Spieler mit Wohnsitz in Österreich.

AML Regeln bei Winnerz

Geldwäscherei schließen wir systematisch aus. Winnerz Entertainment Ltd betreibt dieses Casino unter der Lizenz ALSI-202203158-FI1 der Aufsichtsbehörde von Anjouan, und dieses Regelwerk setzt die Eckpunkte unserer Anti-Geldwäschepolitik. Seit unserer Gründung 2022 gilt bei uns der Grundsatz, jeden Spieler zu kennen: Wir erheben die Identität jedes Kontos, stufen sein Risiko ein, prüfen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Ein benannter Money Laundering Reporting Officer leitet unsere Compliance-Abteilung und trägt die Endverantwortung für alle Meldungen. Regelmäßige Schulungen halten das gesamte Team auf aktuellem Stand, und automatisierte Screenings zu politisch exponierten Personen sowie Sanktionslisten laufen bei jeder Registrierung und jeder Zahlung. Liegt ein erhöhtes Risiko vor, führen wir eine vertiefte Due-Diligence-Prüfung durch, bevor wir die Geschäftsbeziehung fortsetzen oder eine Auszahlung freigeben.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung passiert bei uns zu drei festen Zeitpunkten, nie spontan. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten und Ihre Volljährigkeit, die vollständige Prüfung Ihrer Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Kommen später ungewöhnliche Einzahlungsmuster oder hohe Beträge hinzu, kann eine vertiefte Prüfung folgen.

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Prüfung vor Ihrer ersten Auszahlung brauchen wir drei Dokumentengruppen. Je vollständiger Sie einreichen, desto schneller läuft die Prüfung.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördliche Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse deutlich lesbar
• Zahlungsmittel: Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern, Kontoauszug Ihres E-Wallets oder Screenshot der Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

Verifizierung Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bei jedem Spieler gleich und dauert in der Regel weniger als drei Tage. Halten Sie diese fünf Schritte ein, dann bleibt der Prozess kurz:

• Laden Sie Ihre Dokumente im Verifizierungsbereich Ihres Kontos hoch, wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft jede Einreichung manuell, innerhalb von maximal 72 Stunden.
• Bei lesbaren und vollständigen Unterlagen bestätigen wir den Verifizierungsstatus per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigegeben.
• Fehlt ein Dokument oder ist eines unleserlich, melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung bei Ihnen.
• Einmal verifiziert, gilt Ihr Status dauerhaft, eine erneute Prüfung erfolgt nur bei neuen Zahlungsmethoden oder Auffälligkeiten.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien öffnen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies ausdrücklich.

Wenn wir nach Geldquellen fragen

Ab bestimmten Beträgen fragen wir nach, wo Ihr eingesetztes Geld herkommt. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen oder Auszahlungen deutlich oberhalb Ihres bisherigen Durchschnitts, wiederholte Einzahlungen kurz hintereinander ohne plausibles Spielverhalten oder ein erhöhtes Risikoprofil aus dem Screening. Die Frage ist keine Formsache: Unsere Lizenz verpflichtet uns, die Herkunft von Mitteln in these Fällen zu belegen, damit kein Geld aus Straftaten über unsere Plattform fließt.

Als Nachweis genügt meist eines dieser Dokumente, bezogen auf den Betrag, um den es geht:

• Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate oder eine Jahreslohnbestätigung Ihres Arbeitgebers
• Letzter Steuerbescheid oder Einkommensteuererklärung
• Bankkontoauszug, aus dem der Zufluss des betreffenden Betrags hervorgeht
• Verkaufsbeleg für eine Immobilie, ein Fahrzeug oder Wertpapiere
• Erbschaftsurkunde oder notarielle Schenkungsbestätigung

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoring, auffällige Konstellationen prüft unsere Compliance-Abteilung zusätzlich von Hand. Zahlen Sie deutlich mehr ein, als Sie spielen, oder heben Sie kurz nach der Einzahlung wieder ab, greift die Prüfung. Bestätigt sich ein Verdacht, dürfen wir die Transaktion anhalten und sind verpflichtet, den Vorgang an die Finanzaufsicht unserer Lizenzbehörde zu melden, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Diese Grenzen und Fristen gelten für Zahlungen auf unserer Plattform:

Auszahlung auf demselben Weg

Auszahlungen laufen grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus, bei Skrill oder Neteller auf dasselbe Wallet, bei Kryptowährungen ausschließlich auf die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung kam. Diese Regel verhindert, dass Geld über Umwege auf Konten fließt, die nichts mit Ihrer Einzahlung zu tun haben. Übersteigt Ihr Auszahlungsbetrag das Limit der Zahlungsmethode, wickeln wir den Rest über die nächstmögliche Alternative ab.

Konsequenzen fehlender Nachweise

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, folgen abgestufte Maßnahmen. Erst ruhen Auszahlungen, dann schränken wir Kontofunktionen ein, am Ende kündigen wir die Geschäftsbeziehung:

• Auszahlungen bleiben blockiert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist, Einzahlungen bleiben währenddessen möglich.
• Widersprechen sich Dokumente und Kontodaten, fordern wir eine Klärung und setzen das Konto bis dahin auf Prüfstatus.
• Bei gefälschten Unterlagen schließen wir das Konto sofort, heben Bonusguthaben auf und behalten uns rechtliche Schritte vor.
• Ohne Verifizierung innerhalb von 90 Tagen nach Anforderung schließen wir das Konto und erstatten das Restguthaben, sofern die Herkunft plausibel belegt ist.

Wollen Sie eine Blockade schnell lösen, erreichen Sie unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Meist genügt eine einzige vollständige Nachreichung, um den Verifizierungsstatus innerhalb der üblichen 72 Stunden herzustellen.

Daten speichern wir fünf Jahre

Verifizierungsdokumente bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Anti-Geldwäscheregelungen unserer Lizenz, denn die Finanzaufsicht kann innerhalb dieses Zeitraums Einsicht in die Herkunft einzelner Transaktionen verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen automatisch, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten und deren Berichtigung zu verlangen. Einen entsprechenden Antrag bearbeitet unser Datenschutzbeauftragter über den bekannten Support-Kanal.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahle?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten und Ihr Alter. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden ab dem Zeitpunkt, an dem Sie vollständige und lesbare Unterlagen eingereicht haben. Bei Nachforderungen startet die Frist mit der letzten Einreichung neu.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen wie die Einzahlung?

Diese Regel ist Kernstück unserer Anti-Geldwäschepolitik. Sie stellt sicher, dass Geld nur dorthin fließt, woher es gekommen ist, und verhindert, dass unser Casino als Umweg für fremde Konten dient.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Sie bleiben verschlüsselt gespeichert und ausschließlich für die Compliance-Abteilung zugänglich. Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung löschen wir sie automatisch.